从歌斐资产来看资产的升级转型之路

7月13日,2019诺亚财富首界海外投资高峰论坛暨存续沟通会于香港天际万豪酒店成功举办,会上,针对诺亚以及歌斐未来发展模式的调整以及如何更好地服务客户等问题,诺亚控股联合创始人、歌斐资产创始合伙人、CEO 殷哲分享了他的看法和思考。以下是本社的详细报道:

歌斐的升级转型之路

尽管财富管理和资产管理本身充满了复杂性,但这一需求却是持续存在的。由于市场信息存在高度不对称,这也让我们感受到了身上责任的重大。我们坚信对待风险最好的方式,不是把风险藏着掖着,而是把风险暴露,这时候才能够让每个人去面对和接受,去思考整个资管行业的现状。

认知市场

对市场的认知决定了投资策略。在一个长期的市场当中,不存在单市场战胜整个市场,在不同的阶段都有不同的资产可以获胜。所以需要进行更多的组合配置,坚持大类资产配置。同时要敬畏市场、相信常识,才能从不确定的因素当中走出来,直面问题,积极寻找新的解决方案。

我们认为未来非标准化单一类的固收产品将逐渐退出市场。目前公司自上而下也达成了共识:

● 从非标固收产品驱动到标准化基金驱动;

● 组合型、净值型产品是唯一的方向;

● 摆脱巨大的非标固定收益资产路径依赖。

认识自己

诺亚的使命是“用智慧财富温暖人生”,财富不仅仅是一个数字,我们希望创造真正的价值。对此,我们对整个投资团队也进行了调整,在二级市场建立了红树林品牌,着手把自己的能力圈做好。未来诺亚财富将成为筛选全球优秀基金的开放式平台,我们的理财师帮助客户真正做资产配置,而歌斐资产就是做主动管理,做大类资产配置。我们在各种领域追求的就是低波动、有一定流动性、长期稳健的产品。

过去歌斐FOF占到很大比例,以后希望可以进一步提升主动管理资产配置能力,在各种资产配置能力中都把这三个重要的关键词:资产配置、主动管理、资产类别都做到极致。

加大科技赋能财富管理的工作

歌斐目前正自上而下地全面切入IT和提升运营能力,同时不断探索AI智能方式来做一些投资者的服务工作。譬如“理财雷达”,这是我们的新试点产品。它是基于大数据和AI的方式对不同类别的资产进行诊断,从而对投资进行辅助判断。

在未来的前进道路中,歌斐将一如既往地追求“组合有道,稳见未来”,更重要的是追求“道”的层面,从真正的财富管理和投资本质上创造未来更稳健的回报。

结语:中国经济的不确定性在增大,但只要像诺亚财富与歌斐资产一样,认清自身在整个经济周期中所处于的位置,以及未来前行的方向,就一定可以走出迷雾,抵达新大陆。