公募基金6月至7月销量同比增长近2.5倍

财联社（北京，记者高云、秦泽军、陈静）消息，在公募基金热销之下，券商基金销售业务也迎来爆发式增长。

据财联社记者了解，6-7月，国泰君安基金销售额同比增长近2.5倍；安信证券理财业务进入月均销售规模100亿；西部证券7月单月公私募产品总销量接近上半年总销量的50%；招商证券基金2020年月度销售量再创新高。2020年6月，银河证券股权公募基金申购数量同比增长2倍，申购金额增幅1.同比增长 3 倍。

今年上半年，西部证券金融产品总销量同比增长超过200%。此外，一位接近国信证券的人士告诉美联社记者，国信证券今年上半年的基金销售量超过去年。财联社记者测算，上半年，东方财富基金销售收入同比增长94%。

国联证券作为首批获得基金投资顾问业务资格的券商之一，目前重点开展基金投资顾问业务试点。根据客户对他们参与的均衡投资顾问策略的反馈，目前的绝对回报率已经超过7%。

股市的强势表现直接影响到基金的发行和销售，但上述券商在基金销售业务上有哪些解决方案，从而大幅提升产品销售？

经纪基金销售业务爆发

6月以来市场火爆，2020年公募基金发行规模首次突破1.5万亿大关，已超过2019、2015年全年发行规模。经纪基金销售业务也迎来了爆发式增长。

2020年6月，银河证券首次公开发行股票基金认购数量同比增长4.9倍，同比增长2.认购金额的7倍；1.3 次；认购和认购股权私募产品的人数同比增长3.2倍，认购和认购金额同比增长2.2倍。

6-7月，国泰君安公募、定向增发产品销售额同比增长近250%。国泰君安表示，理财产品销量是理财转型的关键指标之一。金融产品销量的提升，不仅将提升公司在财富管理行业的地位，还将促进经纪业务协调发展，不断提升客户资产管理规模，把握经纪业务产品化。发展趋势。

6月以来，安信证券理财业务月均销售规模达到100亿，其中股权基金占公募基金的比重超过60%。

近两个月，西部证券的金融产品销售出现井喷式发展。截至6月，上半年金融产品销售总额同比增长200%以上。7月份，公私产品单月销售总额接近上半年销售总额的50%。

据接近国信证券的人士透露，今年上半年国信证券的基金销售量超过去年。

东方财富7月27日发布2020年半年度业绩报告。根据快报及此前公布的东财证券2020年半年度未经审计非合并财务报表，上半年基金业务销售收入全年约14.7亿，同比增长94%。

据招商证券财富管理部介绍，今年公募市场一直是热点。6、7月份，热点基金频频推出。蓝筹明星基金经理新发行的基金可以集聚大量资金，头部收益相当明显。从公募基金的销售数据来看，今年以来，知名基金的新基金销售和招商证券公募优先基金的持续营销销售呈现交替螺旋上升趋势。新高；2020年6-7月的私募基金销售也不错。公司专注于与优秀的私募股权管理人合作。从策略上看，传统的多头股和指数增强型产品今年更容易被客户认可。

证券公司战略战术层面高度重视基金业务推进

在财富管理业务的战略和战术层面，各券商都在全力推进基金业务。

安信证券表示，将在全市场精选适合未来投资方向和客户需求的优质基金，重点推动线上线下协同。满足客户在当前市场环境下的投资需求，为客户提供周到、客观的资产配置服务。

今年以来，西部证券大力发展金融产品业务，将金融产品业务作为实现财富管理转型的重要业务抓手。

招商证券财富管理部认为，财富管理的核心是在海量产品供给中不断为客户筛选出具有比较优势的产品，为客户提供资产配置方案，注重收益不忽略风险，保资产的长期价值。增值建议。

通过多维度定量和定性指标的综合评价，选出了优选的产品池，并在此基础上安信证券公募规模，根据投资者适当性管理要求，给客户合适的配置建议。针对年轻一代喜欢尝鲜、接受互联网环境的特点，结合投资者教育，我们将持续优化“致远一号”理财页面的运营，鼓励使用固定财富管理投资。

金融科技已成为证券公司努力服务客户的重要手段。

西部证券持续迭代升级新天游APP，免费为大量客户提供“仓位诊断”和“用户画像”等功能，为客户提供分析投资行为和投资结果的工具，帮助客户进行更好地了解自己，从而做出更客观、理性的投资决策。

银河证券对投资者交易行为大数据进行分析梳理，为投资者打上数百个“投资标签”，通过产品属性与标签的匹配关系，提供差异化​​、针对性的服务。银河证券表示，年轻一代投资更独立，个性鲜明；银河证券引导投资者更加理性地参与市场，深入了解金融产品。

安信证券为投资者提供详细的账户分析，并根据客户的投资习惯和仓位收益提供多维度的评分基础建议，致力于帮助客户优化资产配置。此外，在单一产品推广过程中，我们采用多种模式进行精准匹配，将产品标签与客户标签相结合，力求为每位投资者提供适合自身特点和需求的投资建议。

券商基金销售面对直播和短视频渠道，部分券商开通抖音账户

从去年开始，直播和短视频已经成为“户外”。部分券商基金销售“向上”，部分券商对此持谨慎态度。

目前，安信证券已经搭建了自己的直播平台，力求以更高效、互动的方式进一步推广理财理念、投资方式和品牌推广。但同时，安信证券也认为，基金是投资产品，不是“快消品”。始终坚持以客户为中心，在充分了解客户的基础上，以资产配置的形式进行产品推广。这将是安信证券长期坚持的财富管理转型。

安信证券表示，年轻人目前有更多与自身特点相关的话题，以及网络上的热门话题。公司依托互联网和券商特有的节日，打造了618、818、双十一等活动品牌，以星座大战、春节签单等趣味互动形式邀请好友. 、分享和赢取礼物等病毒式手段，吸引更多年轻一代投资者参与。

目前，银河证券部分有能力、有特色的业务部门在试点申请获批后，已开始利用互联网大流量平台开通直播。公司层面，根据相关政策法规和销售部试点情况，正在加紧制定相关规范制度，让更多的销售部充分利用线上工具平台进行营销和业务拓展.

西部证券开通“西部证券”抖音账号，从投资者教育入手，培养投资者，尤其是年轻一代投资者正确的投资理财理念。西部证券表示，短视频也将在近期上线。公司与市场上大部分基金公司建立了密切的合作关系，保证每周至少播出一场基金公司直播，并通过直播引导客户加深投资者对基金公司、基金的了解和了解。经理和基金产品。提高产品销售的专业性。

西部证券表示，组织客户参与直播已经成为销售人员的日常服务内容。直播结束后，销售人员会及时跟进客户，从直播切入产品配置，与客户进行更深入的产品交流，确保客户了解自己。购买产品，从而实现销售闭环。

招商证券在直播、短视频领域的理财销售较为谨慎。招商证券财富管理部表示，也担心市场上有这样的营销方式，但基金销售有一定的相应规定，所以目前我们的重点还是“招商证券财富+”微信小程序. 使用视频等方式直接营销客户。目前，此类方法主要用于内部营销培训。

“招商证券财富+”微信小程序是在客户与公司之间建立全新的营销模式社交生态系统，利用微信小程序触达客户，提升服务效率，提升服务的广度和深度，从而实现客户营销、咨询服务、数字化管理和合规控制等多重目标。

银河证券“直播带货”如火如荼。6月，将举办第三季度“理财666”全国理财嘉年华。本届财富管理节顺应传播新浪潮，以公募基金为主题进行线上直播，特邀4位明星基金经理。与投资者在云端面对面交流，传递科学的资产配置理念。累计曝光122万次，累计直播观众12.6万，点赞3.06万，评论1.48万。

2020中国银河证券“818理财节”将于8月3日开幕。8月10日至8月18日，每个交易日将有两场直播不中断。直播涵盖财富之星股票投资顾问和基金投资顾问。特别分享；私募基金、公募基金、A股投资策略等；创业板、公募基金-ETF专场分享；更多“中国银河证券”APP智能交易功能讲解及名人专访。

促销方式多样，代购费优惠不小，产品品种也超级丰富

安信证券目前对部分代销公募基金提供10%和40%的认购费优惠，降低了客户的投资成本，提高了客户的参与积极性。目前，安信证券发售的公募基金基本覆盖全市场6000余只普通基金，合作基金公司也实现了行业全覆盖。近年来，安信证券持续推进自身特色产品品牌建设，推出资产管理“瑞轩FOF”系列产品、“安富”指数挂钩结构性产品等，为投资者提供差异化深受财富客户青睐的投资工具。吹捧。

8月，西部证券将推出以“锐理财选西方”为主题的财富管理节。理财节准备了最优资金费率10折优惠，看大咖直播学理财赢礼物等精彩活动。

西部证券表示，公司建立了两大产品体系：自有产品和对外代理销售。产品涵盖了市场上大部分品种，品类和条款足够丰富，代理销售覆盖率还在不断提高。在不断拓展外部产品体系的同时，自有产品体系也在不断拓展。结合客户在投资风险、收益、流动性等方面的不同需求，为个人和企业客户提供泛股权、固定收益、现金管理等投资理财服务和创新理财服务；可为机构客户提供高端定制化业务及资产证券化专项服务等，

2018年以来，银河证券开始尝试通过“中国银河证券”APP对部分公募基金认购率优惠10%的政策，以降低投资者的交易成本，吸引投资者关注公募基金产品，并改变投资。主意。

招商证券表示，投资者在选择基金产品时，最看重的是产品本身的盈利能力和风险控制能力。费用折扣对客户收入的贡献很小，但也会针对某些类型的产品设置，比如指数基金。折扣促销。目前代理销售的产品类别涵盖公募基金、私募基金、资管、保险、信托、收益凭证等多种类型，应能满足客户的理财需求。

据招商证券理财部介绍，为配合公司理财业务发展规划，目前预计四季度将启动公募基金资产配置大赛。

国联证券是首批获得基金投资顾问业务资格的证券公司之一。作为财富管理转型的重要抓手，基金投资顾问是目前公司基金销售的重点。目前试点阶段主要以商业投资和教育为主，定期在微信和App平台进行产品策略推广。由于更好的产品策略表现和更好的理财市场，门槛降低至1000元后，客户更愿意积极参与。

服务基金投资客户，“八仙过海，各显神通”

证券公司在分析客户资金的理财需求时，要从自身和客户的特点出发，挖掘出适合自身业务推广的方法和方法。

西部证券表示，公司一直秉持资产配置理念开展理财产品销售。非疫情期间，西部证券多个营业部仍保持一定数量的现场客户。销售人员与客户之间的服务粘性在西部地区是最大的。特征。在信息爆炸的今天，很多客户已经没有能力将投资理财知识与海量信息区分开来，甚至没有时间筛选和处理信息。客户独立进行投资理财的专业能力较弱。西部证券始终坚持回归客户本源，坚持客户资产保值增值的初衷，努力通过金融赋能提升销售人员的服务便利性，鼓励和支持投资顾问开办自己的“金融微店”，用勤奋，专业细致。点对点服务，为客户配置资产，赢得客户信任。

安信证券表示，以客户为中心，采取线上线下紧密配合的营销方式。其中，客户标签、职位等精细化数据的上线使用，将拓宽客户基础，提升财富管理覆盖面安信证券公募规模，赋能一线团队提升产品转化率。

从买方投资和咨询的角度，我们提倡“咨询销售，逻辑推广”。在总部对基金产品的定量和定性优化的基础上，先后推出了“基金选择”、“好基本面”、“帮帮基金”、“大资产配置报告”等一系列配套服务。

“银河证券商城”产品栏目精选IPO和持有基金，帮助投资者在市场上找到合适的基金产品。“银河证券商城”微信小程序利用小程序无需下载、易于获取的特点，帮助客户轻松获取基金产品信息。通过“店铺”，可以随时联系到“店主”，轻松获得专业的投资理财服务。

招商证券财富管理部表示，证券公司在各类基金销售机构中具有明显的专业优势。与银行和第三方机构相比，证券公司对证券市场的熟悉程度更高，了解也更深。提升专业研究能力，为产品选型、配置、定制保驾护航，也促进基金销售。客户还可以通过“招商证券财富+”微信小程序及时与服务人员互动，完成后续配置建议。

新老客户扩张各有手段，但不要忘记相应的管理要求

在吸引新客户和提高老客户基金销售方面，各券商的基金销售服务各不相同，均符合投资者适当性管理的要求。

西部证券表示，获客重在体验式营销，侧重于基金定投等中小长线投资方式。首先推荐客户开始投资，在体验了销售人员的服务后，再根据客户的投资品种和投资情况进行投资。根据时限、风险和收益要求，为客户提供后续资产配置建议。老客户以客户为中心，了解客户的投资需求，为客户提供不同阶段、不同场景的资产配置建议，始终通过资产配置实现销售。

西部证券非常重视组合推广。产品货架上，有精挑细选等不同的投资组合，每月对组合进行跟踪调整。销售人员也非常了解自己的客户，始终专注于为客户提出投资组合建议，引导客户理性投资，建立长期投资行为。

对于老客户，安信证券从账户诊断入手，全面分析客户的投资能力。对于明显跑输大市的客户，采用指数基金、资产配置等方式，转化客户的投资习惯，提高客户的投资成功率。

对于新手投资者，安信证券以稳定收益特征的产品为突破口，以固定收益+证券公司收益凭证、二级债基、量化对冲等产品破冰，结合市场机会为投资者提供配置建议。不同类型的资产。

招商证券表示，新客户多为银行理财客户，对证券市场了解不多，风险承受能力较低。“固定收益+”产品可作为银行理财产品的替代品，通常更受此类新客户欢迎。. 我司正在推出“新户专属”活动，也为此类新户提供专属产品。

老客户大多有投资经验，会有自己的想法。针对此类客户，招商证券不断通过各类投资者教育活动，让客户了解证券市场特点和资产配置理念，逐步从炒股过渡到通过指数基金配置把握行业轮动，然后进一步接受长期理性投资和优选产品。

银河证券表示，新开户和老客户在基金销售上没有本质区别，都需要充分了解客户需求、风险承受能力、资产规模等相关信息，然后制定相关产品配置方案供客户解决。为客户提供不同的产品。需要。在获取客户需求方面，新客户比老客户更难。

采购收入：君王26亿居首位，中信、安信涨幅最快

从中国证券业协会最新发布的2019年证券公司经营业绩指标排名来看，2019年证券行业积极探索财富管理业务转型，全行业实现经纪业务收入82​​6.@ >41亿元，同比增长25.06%；其中，代理销售理财产品收入43.56亿元，同比增长13.15%。

从总经纪收入来看，国泰君安、中信证券、银河证券占据前三名，中国泰君证券经纪业务收入重回50亿大关，西部证券经纪业务排名大幅上升。

代理证券交易收入方面，国泰君安以25.92亿元的代理证券交易收入取代国信证券，国信证券以23.24亿元位居第二，银河证券位居第一。排名第三，部分中小券商大幅下滑。

2019年，国泰君安以25.92亿元的经纪证券业务收入取代国信证券，国信证券以23.24亿元紧随其后，与经纪业务收入持平。排名第三。

500)this.width=500' alt="图片"/>

具体而言，券商证券业务收入排名前10位的券商分别为：国泰君安（25.92亿）、国信证券（23.24亿）、银河证券（18. 48亿）、申万宏源（15.94亿）、广发证券（15.52亿）、招商证券（14.63亿）、中信证券（12.89亿元）、方正证券（12.83亿元）、中信建投（10.5亿元）、中金公司（9.42亿元）。

值得注意的是，监管部门对2019年证券业务代理交易收入的计算方法进行了调整。

2017年和2018年证券交易经纪业务收入的计量方法为：经纪证券业务净收入-股票基金交易量*1/10,0002.5；而2019年该指标的计算方法改为：经纪交易证券业务净收入-股票资金交易量*1.5/10,000。

广发证券最新研报显示，2017-2019年，营业收入排名前20位的证券公司中有14家对公募基金公司营收贡献率超过5%，其中3家对公募基金公司营收贡献率超过5%。公共资金的收入。20%分别是东方证券、广发证券和兴业证券，其中兴业证券贡献率最高，高达26.@>86%。

报告指出，基金公司丰富的产品可以帮助证券公司拓展产品类型，提升资产配置服务能力，加快证券公司财富管理转型步伐。同时，两者在研究、托管、融券等业务上具有协同效应。此外，公募基金业务为证券公司提供了稳定的利润来源，符合证券公司提高中间业务比重的发展趋势。