投资者：“瑞盈理财”周周进宝系列1号人民币理财产品

亲爱的投资者：

鉴于投资市场环境的变化，根据理财产品说明书的相关规定，东营银行拟自2021年7月15日起，启动东营银行“瑞盈理财”舟州金宝系列1号人民币理财产品（产品注册代码：C02，内部销售代码为：812ZZ000001）关于债券估值方法调整，调整债券估值方式，如下：

债券估值方法

固定前

（1）在全国银行间债券市场和证券交易所市场交易的债券，按照第三方估值机构提供的当日相应产品的净估值价格进行估值。

（2）同一债券同时在两个或多个市场交易的，按债券所在市场分别估值。

（3）未上市债券和无法按上述方法估值的债券，按成本计价。应收利息按债券发行利率每日计提，计入当日理财产品净值。

调整

（1）如果同一只债券同时在两个或多个市场交易关于债券估值方法调整，将按债券所在市场分别估值。

(2）证券交易所上市证券的估值：

一种。交易所挂牌交易或挂牌转让的固定收益产品（除特别说明外），选择第三方估值机构中证指数有限公司提供的当日对应产品估值净价。用于估值。

湾。在证券交易所上市交易的可转债，以估值日收盘价减去债券收盘价中包含的应收债券利息后的净价计价；如果在估值日无交易，且最近一个交易日后的经济环境未发生重大变化，估值以扣除本期债券收盘价中包含的应收债券利息后的净值进行估值。最近的交易日。如果最近一个交易日后经济环境发生重大变化，可以参考同类投资产品的当前市场价格和重大变化调整近期交易市场价格确定公允价格。

C。资产支持证券（ABS）、资产支持票据（ABN）、非公开发行公司债、非公开发行定向债务融资工具（PPN）、二级资本债、永续债、非公开发行私募配售债券，成本将是估值。

（3）非上市债券首次发行采用估值技术确定的公允价值进行估值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，估值以成本为基础。

（4）在对银行间市场交易的债券等固定收益产品进行估值时，估值主要以中央国债登记结算公司提供的中债收益率曲线和估值价格为准。

（5）买断质押国债回购，按日计息，实际计息天数按资金占用的自然天数计算。回购利息按日计算。以结算日计息为原则，从结算日开始计息，回购交易手续费计入成本，计息基数为预期收益减去交易成本。

同时，管理人将更新该理财产品的销售文件。调整后的理财产品销售文件见附件。如您不同意上述调整，可在产品申购/赎回开放日向东营银行申请赎回。

如对本公告有任何疑问，可拨打投资者服务热线96588，东营银行将竭诚为您服务。感谢您一直以来的支持和信任！

特别公告。

附件：东营银行《瑞盈理财》舟州金宝系列第一期人民币理财产品手册.doc

东营银行股份有限公司

2021 年 7 月 9 日