未取得从业资格证书展业被监管处罚2021年9月30日

无专业资格证书参展企业

受到监管处罚

2021年9月30日，福建省证监局作出处罚决定，对辖内基金销售机构采取行政监管措施，责令改正。

处罚决定书称，该销售代理存在以下三项违规行为：

一是不能继续满足基金销售机构的条件。部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格。二是工作人员工作无证，公示信息不实。部分未取得基金从业资格的人员参与基金销售；部分不具备基金从业资格的个人，在营业场所公示取得基金从业资格证书，实际开展基金销售业务。三是投资者适当性管理不到位。投资者适当性管理未落实到位，投资者风险评估未及时更新，个人投资者风险评估已到期，但基金预定投资交易仍在发生。根据规定，监管部门应当采取行政监管措施，责令销售机构改正，并要求其限期完成整改，并向监管部门提交书面整改报告。

类似的违规行为时有发生。事实上，今年以来，已有多家证券公司、咨询公司因员工无证上岗而受到监管处罚。特别是：投资咨询机构是无牌股票推荐问题的重灾区。

1、2021年3月，青岛辖区一家证券营业部被监管部门责令在没有证券投资顾问资格的情况下，通过微信群为客户提供证券投资咨询服务。纠正性行政措施。

2、2020年2月5日，浙江证监局决定责令同花顺采取整改措施，原因是该公司有不具备证券投资咨询资格的人员为客户提供证券投资咨询服务。

3.2020年7月，宁波某证券营业部因相关人员均不具备从事股票期权业务的期货执业资格，被监管部门责令改正。

综上所述，这种违规行为主要分为以下几种情况：要求员工无照经营，投资咨询服务、基金销售、IB业务等需要取得相关资质后才能开业。 ; 经纪业务部相关人士表示投顾从业资格证考试时间，投资顾问资格证书正逐渐成为员工考核的“硬指标”，未能取得资格的员工可能面临淘汰。

证券、基金业必须取得相关专业证书

证券业存在高风险。为更大程度保障公众安全，中国证监会于1995年颁布了《证券从业人员资格管理暂行规定》，要求证券从业人员取得资格证书。

第二十三条 机构聘用未取得执业证书的人员从事证券业务的，由协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的投顾从业资格证考试时间，由中国证监会单次或者合并警告，处3万元以下100元以下的罚款。

证券公司

1 销售岗位理论上需要通过证券从业资格考试，但可以先入职，一年内通过考试。如果你不通过，你只能离开。如果你在入职前通过了证券从业资格考试，被录取的机会会更高。

2 非销售职位

在通过证券业务考试的基础上，您可以根据自己的意愿选择参加证券投资顾问考试、证券分析师考试或保荐代表人考试。

保荐代表人对出身机构和专业经验有非常严格的要求。一般来说，硕士毕业两年内可以成为证券投资顾问，硕士毕业两年内可以成为总部分析师。但是，没有人在毕业5年内成为保荐代表人。所以，错过了疫情前考试机会的同学们，千万不要再错过疫情后的考试了！

5月特别考试安排（预计）

（最终以协会公告为准）

5月1日之后的证券登记

5月23日准考证打印

5 月 2 日8、29 日

特别考试开始

5 月 30 日或 31 日

证券执业结果查询

基金公司

1、销售岗位与证券公司类似。可以先入职，一年内通过考试。如果你不通过，你只能离开。如果您在入职前通过了基金资格考试，您被录取的机会就更高。

2. 非销售岗位也必须通过基金实践考试。如果是公募基金公司，则需要基金条例+证券投资基金，如果是私募基金公司，则需要基金条例+股权投资基金。

4月统一考试安排（预计）

（最终以协会公告为准）

3月20日之后

基金注册

4月11日

入场券打印

4月1日6、17日

基金统一考试开始

考试后一周内

基金实践业绩查询