一聊：哪些基金值得布局和持有？（附股）

近期A股市场普遍向空，大盘持续震荡调整，行业板块分化加剧。以往酒类消费和医药医疗的价值模式一塌糊涂，中概股、港股、互联网更是雪上加霜。目前市场上的新能源和科技芯片半导体也开始停滞和波动。，股票型基金亏本效果明显。作为一名普通基金投资者，这确实是一段艰难的时期。

当对酒和药的信念丧失，当新能源和半导体如火如荼时，它们开始分化。还有哪些行业适合投资？还有哪些基金值得部署和持有？回想之前的跌宕起伏，跌宕起伏，面对当前的不确定性，很多基金投资者都在想，有没有一只既能赚钱又能相对省心的基金呢？我真的不想一直那么担心投资基金。那么今天我们就来说说哪些基金的体验更好，可以让你省心又能有不错的回报。

一、风险与回报成正比增长

首先要明白，投资资金的风险和回报是成正比的。通俗地说，就是为了获得相应的回报而可以承担的风险量。比如近期大涨的半导体主动型基金Lion Growth Hybrid，近3个月涨幅超过30%。它确实是非常有利可图的，但你必须了解它之前的走势。过去是一两个月。调整幅度超过30%。另一只热门基金招商白酒指数基金近三个月也调整了30%近期行情好的基金，但也能在一两个月内上涨30%。

如果我们想要心安理得，希望基金在调整过程中跌幅较小，那么我们应该相应地降低对基金收益的预期。如果我们考虑一下，我们将继续看到哪些资金的波动性更小，更无忧。

二、股票份额低的基金

部分股票型基金主要持有股票。基金的涨跌其实就是仓位股票涨跌的整体表现。那么理论上，股票占比越低，基金的波动就越小。从实际来看，如果持有两只持仓相同的基金，一只持有80%的股份，另一只持有40%的股份，那么第二只基金的波动率只有第一只基金的一半。当然，也不是我们不怕比例越低越好。事实上，存量占比低意味着我们的资金没有得到充分利用。如果一只基金占股的40%，剩下的60%是现金，那么我们不妨拿出一半的基金，买第一个持有同一只股票80%的基金。

三、多元化基金

我们知道，广基指数的波幅小于广基指数的波幅，而广基指数的波幅比行业指数的波幅要小，也就是说，广基指数的头寸越分散。基金，整体波动性会越小。如果我们想在充分利用资金的前提下进一步分散风险，那么多元化头寸的基金是一个不错的选择。

从不同的角度，可以从以下几个方面观察位置分散。一是产业部门的碎片化。一是大小票分散。一是个股数量分散。一是单只股票的比重分散。

四、换手率低的基金

还有一个数据也影响着基金的整体表现，那就是基金周转率。历史数据显示，换手率高的基金一般波动比较大，换手率低的基金相对稳定一些。当然，这只是整体表现。有一些优秀的基金经理，换手率高，回撤小。也有一些基金经理换手率低但回撤幅度巨大。我们要结合具体的资金来分析具体的资金。

五、历史表现稳定的基金

以上几点均为具体的基金数据指标。事实上，无论基金是否稳定，历史表现更能说明这个问题。我们结合基金的历史表现来增加判断的准确性。普通基金是否稳定，可以通过基金历史波动、历史最大回撤和过去一年最大回撤、基金夏普比率等指标进行更准确的数据评估。

但当我们在几经波折后最终选择了自己心仪的稳定基金时，它的表现真的能达到我们的预期吗？

作为一个基金知识科普的人，我只能良心说，如果选择均衡稳定的优质基金，那么在长期持有的情况下，虽然某行业没有短期主题基金的时候市场来了，涨了不少，但调整的时候大概率不会跌得很深。收入长期平滑后，整体利润不一定会少。但是，整体体验肯定要好得多近期行情好的基金，或者至少更易于管理。

目前市场上有1万多只基金，其中大部分是股票型基金。从这么多基金中选出3到5只适合自己的基金，真的不容易。与此同时，基金的持股甚至风格也在不断变化。所以，适合自己并且可以持有的基金是我认为最好的基金。您的基金投资组合的成员。

以上内容仅供参考，不构成任何投资建议。资金有风险，入市需谨慎。每日了解基金，每日更新分享基金知识，喜欢请+转发，置顶文章有系统的基金知识分类索引，可按需查看。